银行要每季度对7千万移民检查现金往来帐户

作者: 移民 律师
发布日期: 27 Oct 2017

从2018年1月1日起,银行和房屋信贷互助会被要求每个季度对7千万个现金往来帐户进行核查。

根据《2014年移民法》,银行和房屋信贷互助会必须在客户开立现金往来账户时对他们进行核查,以识别那些没有资格的人士。"不合资格的人士"被定义为"在英国需要有许可进入或留在英国的签证但却没有的人士,内政大臣认为银行和房屋信贷互助会不应给不合格的人士开设现金往来帐户。"

除了个人的现金往来账户,这还包括个人是签署人或受益人的情况,或把一个人作为帐户持有人,签署人或受益人添加到现有的帐户中。

作为政府处理英国非法入境者计划的一部分,政府将实施《移民法》的附则七,就是"对现金往来账户进行移民检查的要求。"

为了确定某个人是否是"不合资格的人士",银行和房屋信贷互助会将检查他们持有的与个人有关的数据,即姓名,出生日期,地址,并把这些数据和内政部和反欺诈机构提供的做对比,因为内政部认为这些机构有详尽的英国非法拘留者和遣返者的名单。

如果内政大臣认定这个人为"不合资格的人士",那么银行或房屋信贷互助会可以对这位"没有资格"的人士持有的一个或多个账户申请冻结令。在银行或房屋信贷互助会等待内政部的确认期间,资金往来帐户仍将可以使用,但这个被怀疑的人士通常是不会被告知的。冻结令可以不经通知就执行,内政部可以对冻结令做出例外规定,允许"不合资格的人士"获取满足他们合理的生活和法律费用的资金。

有人担心上述可能会引致一些错误,即使在英国合法生活的个人的帐户被冻结。内政部也有可能利用这些信息对被认定为"不符合资格的人"的个人采取执法措施。在任何一种情况下,这些都可能导致解决的过程变得冗长。

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